【初心者向け】投資の種類と基礎知識

資産運用

みんさんこんにちは F君です。

そしてこれから投資をされる方。その一歩を踏み出せた事。心からお祝い致します。投資に期限は無いのでコツコツやっていきましょう!

簡単な自己紹介は以下Twitterでさせていただきます。

この記事でわかる事

投資未経験者の方が「投資の種類」や「基礎知識」がわかります

では説明していきます。

投資で利益の取り方は3種類

  • キャピタルゲイン
  • インカムゲイン
  • 株主優待

上記3点が株式の利益と取り方になります。詳しくは参考記事を見てください。詳しく分かりやすく簡単にかいてあります。

※株主優待に関しては企業によるので優待が無い企業もあります。

取引の種類

取引の種類
  • 現物取引
  • 信用取引
  • 証拠金取引

現物取引

自分の持ってる現金と金融商品で取引をするので、買ってから売るまでの間に期限が無くずっと保有する事が出来ます。

信用取引

証券会社に現金もしくは株式を担保として預け、その担保を元に証券会社からお金を借り、株式を購入したり、株券を借りてそれを売ったりする取引のこと。預けた担保の評価額の約3.3倍まで株式の取引が最大で出来ます。レバレッジをかけた取引きなので実際の取引に必要なお金を用意する事はなく、少ないお金で大きな取引が出来ます。

証拠金取引

信用取引と同じ。それぞれ基づく法律が違うので 呼び方が違っているだけです。投資の種類によっては期限のある取引きもあります。取引している商品に含み損が発生すると追加の証拠金が発生する事もあります。

信用取引は金融商品取引法で 「保証金」と呼ぶ担保。

先物取引やFXでは 商品取引所法で「証拠金」と呼ばれる担保。

投資の種類

投資の種類
  • 株式
  • 債券(国債・社債)
  • 不動産
  • 先物
  • FX
  • 暗号資産

株式

会社の資金調達の1つです。一般の投資家は証券会社を通して上場している株を買う事が出来ます。

日本の証券取引所に上場している企業の株式を国内株式といいます。買った株が値上がり売却した場合のキャピタルゲインと配当金でのインカムゲインの2つの利益の取り方があります。

もちろんどちらもとれる企業の株も多くあります。

日経平均株価

東証一部に上場している銘柄(企業の株)の中から日本経済新聞社が225銘柄を選んで、その株価を使って算出した株価の指数

債券

国・企業・銀行・公共団体などが資金調達するために発行する有価証券。国が発行すると国債と呼ばれ、企業が発行すると社債と呼ばれます。

株式などとは違い年数によって金利が確保され、元本割れがほとんどない。国債の場合は国がつぶれる事は無いとすると元本割れは考えられません。しかし社債の場合は会社がつぶれたりすると元本割れが発生します。

不動産

土地を購入して売却益もしくは家賃収入で利益を得ていきます。今では老後のお金の対策の一つとして20代~始めている人もいるようです。年金の足しになればという考えからでしょうね。不動産の場合もキャピタルゲインとインカムゲイン両方の利益を取ることもできます。

先物

証拠金を利用して行う取引の一つです。

将来の売買価格を先に現時点で約束する取引で、今の時点では売買価格や数を決めておいて、将来の約束の日(期限)が来た時に初めて売買を行います。

先に価格の値段と数を決めて置く事で、将来売買する時のリスクヘッジが出来ます。価格変動のリスクを抑える事ができるんですね。

FX

外国通貨との売買に証拠金を使って利益を狙う取引です。

FX=Foreign eXchange 外国為替という意味です

先物同様に証拠金を担保に手元の資金以上の取引きを行うので、大きくリターンを出す事ができる反面、思惑と違う時には大きな損失になるケースがあります。

暗号資産

仮想通貨の事です。株や外国為替同様に現物取引や信用取引といった2種類の取引ができます。一番有名なコインはビットコインです。

何の投資から始めたら良いか?

では何の投資から、どのように始めたらいいのか?ですが、一番良いと思うのは断然「」です。

株と言っても 個別株や投資信託、ETFと中々聞きなれないワードが出てきますが、その中でもまずはインデックス投資でいいと思います。

インデックス投資=特定の指数と連動した値動きを目指す投資方法

色んな指数に連動したインデックス投資商品がありますが、お勧めはS&P500に連動したインデックス投資です。S&P500に連動した商品は投資信託であります。

こちらはS&P500に投資をするのがなぜそんなにも優れているのか?というのをYouTubeで説明してますので、一度見てください。

投資信託とは?

投資家から集めたお金を一つにまとめて、株や債券などをプロの運用マネージャーが買って運用をし、運用成果の利益を投資家に還元する仕組みの商品です。

よく「ファンド」と呼ばれますが、あれは投資信託の事です。

投資信託を買うには銀行や証券会社へ

投資信託を買うには証券会社や銀行で購入する事ができますが、色々ある証券会社や銀行の中でもお勧めなのはネット証券です。

そしてその中でもお勧めな証券会社は今の所「楽天証券」もしくは「SBI証券」 この2社です。

それは手数料が業界最安値の商品を扱っているからです

投資の世界においてこの「手数料」というのはとても大事なキーワードで、基本 投資の年間利回りは3%~7%と言われています。

なのに、買うときに3%の手数料を取られ、年間運用費を2%も取られるとやっている意味が全くないからです。

そしてそういった商品を薦めて来るのが銀行の窓口証券会社の窓口での勧誘です。

当然銀行や証券会社は手数料商売です。仕事として薦めてきてるので悪い事をしているわけではありませんが、決して皆さんの資産を増やそうとはおもってません

なので、窓口の無いネット証券の楽天証券やSBI証券がお勧めになります。

お勧めの投資信託(商品)

楽天証券かSBI証券で口座開設が完了したら(ネットで簡単に開設できます)次は投資信託の商品選びです!

これもお勧めの商品があり、それはeMAXIS Slim米国株式(S&P500です。

色々お勧めはありますが、今回は迷わないように1つに絞りました。この商品は買うときの手数料が0円、年間の信託手数料が0.0968%とメッチャ安い!

破格の手数料です。この投資信託自体が手数料業界最安値を目標にしているので

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)よりも安い手数料の投資信託がでたらそれに合わせて手数料を引き下げる可能性があります。

このS&P500というのは米国の主要な会社500社の事なので、S&P500に投資をするという事は米国の主要な会社500社に投資をするという事。

そして今も今後も世界の企業の中心にいるのは大体米国の会社と考えられます。なので、短期的な株価の上げ下げはあっても長期的(10年~20年)に考えると米国の株価は右肩上がりになるだろう。

そういう考えから長期でS&P500に投資をする事は高確率でリターンを得る事ができると思います。

現在皆さんはAmazonやGoogle、appleなどを使っていますか?使ってますよね?知らず知らずのうちに使っていると思います。

世界中でなくてはならない企業は全てアメリカですね。これからも世界の企業の中心からアメリカが外れる事は当分無いと思いますよ。少なからず100年位は。

一番大事な事

さて、口座も開設し、買う商品も決まればすぐにスタートできます。が、もう一つお伝えすることがあります。

それは「毎月一定の金額を投資し続ける事」です。

これは「ドルコスト平均法」と言い金融商品の投資方法の一つで一括で全額投資するのではなく月々同じ金額を買い続ける方法です。

ボーナスが入ったから今月は多めに買うなどはしない方がいいですね。毎月決まった金額 これが重要です。投資信託は100円から買えます。

自身の収入に見合った金額(無理にならない金額)を毎月積み立てする事をお勧めします!

今は携帯電話があれば何でもできる時代になりましたね。銀行に行かなくても良いし、買い物も配達してくれたりバーコード決済で支払いもメチャらく。便利な世の中!

ちなみに楽天証券やSBI証券では自動積立の設定もできるので楽ですよ!自動積立の設定をしてしまえばお金を入金して後はほったらかし!

そして10年後 口座を見ましょう!では!より良い生活を!

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