MENU

FIRE・サイドFIREに必要な高配当株の選び方

FIREやサイドFIREしたいけど、どんな株を買えばいいのかな。できたら安定した配当金が欲しいなぁ。

この記事でわかること
  • これからFIRE・サイドFIREを目指す方が買った方が良い高配当株の紹介
  • 高配当株を買うときの選び方

「FIRE」や「サイドFIRE」という生活を手に入れるためには、大きなお金を手にするか、毎月安定した資産収入を手に入れる必要があります。

大きなお金を手に入れる方法
  • 起業する
  • 資産の値上がり(株・不動産・仮想通貨・時計・車など)
  • その他(本・音楽・絵など著作権的なものなど)
安定した収入の種類(インカムゲイン)
  • 銀行や国債or社債の金利
  • 不動産の賃貸収入
  • 株式投資の配当金
  • その他(DeFiによるレンディングなど)

色んな投資商品を買ったけど、株が一番ややこしくなくて誰でも簡単にスタートできるから、やっぱり株式投資をお勧めします。

※ただし、他の投資商品がダメというわけではありません。株式投資のパフォーマンス上回る商品はたくさんあります。

目次

買った方が良い高配当株

株式投資の主な高配当商品は2点あります。

株式投資の高配当株
  • 個別株
  • ETF(上場投資信託)

順番に紹介していきます。

個別株

個別株といっても日本株もあれば米国株もありますので、まずは日本株から紹介します。

日本の高配当株
銘柄名配当利回り株価最低買い付け金額銘柄概要配当権利確定月
三菱UFJフィナンシャルG3.7%74074000金融3.9月
あおぞら銀行4.6%2556255600金融3.6.9.12月
日本たばこ産業(JT)7%2141214100たばこ6.12月
花王3%4916491600生活必需品6.12月
日本郵船10.9%9160916000海運3.9月
2022年4月8日の価格より

三菱UFJフィナンシャルG~花王はある程度安定した配当金を生み出してくれているので資産形成しやすい銘柄だと思いますし、コロナショックによる暴落からそこまで株価も回復していない銘柄なので、株価が安いうちに買っておいた方が良いですね。

日本郵船に関してはコロナショック以降、急激に値上がりした銘柄の1つで、配当金に関しても大幅に上がりました。今後配当が下がる可能性もある銘柄です。

しかし、値上がりと増配の要因は、海運業での運賃値上げによる利益増なので、今後も運賃は下がる可能性はあまりないかなと個人的に思っています。

※日本株は基本、配当権利確定月から2か月後に振り込まれます。

次に米国株を見てみましょう。

米国の高配当株
銘柄名配当利回り株価最低買い付け金額銘柄概要配当権利確定月
エクソンモービル4.1385.0510547石油販売2.5.8.11
コカ・コーラ2.7763.447867清涼飲料水3.6.9.11
スリーエム3.97149.9518594消費財コングロマリット2.5.8.11
P&G2.19158.8619699生活必需品1.4.7.10
アメリカン・ステイツ・ウォーター1.6190.211.185水道水供給2.5.8.11
2022年4月8日の価格より

※最低買い付け金額は為替により変動します。1㌦124円で計算した金額です。

※株価はドル。最低買い付け金額は円で、為替手数料は含みません。

※米国の個別株は基本、権利確定月から1ヵ月の間に配当金が振り込まれます

米国の高配当株は連続で増配し続けている企業や、一度も減配したことが無い企業を選んでいます。

基本的に配当が安定している企業の株は値上がりを期待できませんが、米国企業の場合は値上がりも期待できるし、配当も出し続けている企業も多いので、個人的には米国株を買うのをお勧めします。

しかし、分散投資を考えるのであれば日本株もある方が、日本円で配当金がもらえるのでリスクヘッジにはなりますね。

F君

最近は円安傾向(2022.4.8時点では1㌦124円)なのでドルでもらえる方がお得かもね。

高配当株はこの他にもありますが、たくさん紹介しても迷うと思ったのでこれだけにしました。まずは配当金を貰らう経験をしてください。

では続いて「ETF」を紹介していきます。

ETF

ETF=上場投資信託のことです。

日本の高配当株をまとめたETFが無いので、米国株高配当ETFを紹介します。

米国株高配当ETF
ティッカーシンボル配当利回り株価最低買い付け金額配当権利確定月
SPYD3.556144.0354603.6.9.12
VYM2.7509112.76139833.6.9.12
HDV3.1242108.69134783.6.9.12
QYLD13.2620.962600毎月
2022年4月8日の価格より

※最低買い付け金額は為替により変動します。1㌦124円で計算した金額です。

※株価はドル。最低買い付け金額は円で、為替手数料は含みません。

SPYDとQYLDはあんまり値動きしないのでキャピタルは期待できませんが、VYMとHDVはキャピタルゲインも狙いつつ、インカムゲインも貰える優れたETFです。

キャピタルゲインやインカムゲインの説明記事はこちら
あわせて読みたい
【初心者向け】投資の種類と株式投資の基礎知識 これから投資をされる方や、その一歩を踏み出せた方に心からお祝い致します。投資に期限は無いのでコツコツやっていきましょう。 こういった方に向けての記事です 投資...

僕は配当利回りの良いSPYDやQYLDが好きなのであとは好みによって分かれますね。

その中でもQYLDの利回りが異常に高く、毎月配当なのは、このETFが特殊なやり方で利益を出してるETFだからです。

QYLDの説明に関してはこちらの動画がお勧めです
【米国株投資家F君】FIREとお金の話より

ETFの特徴としては、配当金が貰える権利確定日~支払いまでの期間がめちゃくちゃ短いことですね。権利確定日から1週間後に振り込まれることもあるので、嬉しくなります。

米国の高配当ETFが欲しいならこの4点を買っておけば間違いないと思っています。

高配当株の選び方

僕が高配当株を買うときに見ている点はいくつかあります。

高配当株を選ぶポイント

配当を出し続けているか

営業キャッシュフロー

配当利回り

これら4点を特によく見ていますので順番に説明します。

配当を出し続けているか

例えば先ほど紹介した米国株の「アメリカン・ステイツ・ウォータ」。

この会社は67年間連続で配当を出し続けています。しかも67年間連続で増配している企業なんですよね。

安定して配当を受け取りたいとき、いくら配当金が大きかったとしても、出したり出さなかったりすると、FIREしにくくなりますよね。

「今年は配当出たけど、来年は無い」なんてハラハラしませんか。

配当を出し続けている企業は安心できるし、増配している企業はさらにウキウキしますよね。

営業キャッシュフロー

キャッシュフロー:お金の流れのことです。

そして営業キャッシュフローは企業の心臓部分の数字で「本業で儲かっているのか、損しているか」を示す数値になります。

例えば皆さんご存じのマイクロソフトのキャッシュフロー(以下CF)を見てみましょう。

マイクロソフトのキャッシュフロー
キャッシュフロー2018/6 連2019/6 連2020/6 連2021/6 連同業種平均
営業CF43,884.0052,185.0060,675.0076,740.00-23,666.83
投資CF-6,061.00-15,773.00-12,223.00-27,577.00-3,201.53
財務CF-33,590.00-36,887.00-46,031.00-48,486.0033,754.99
現金同等物11,946.0011,356.0013,576.0014,224.00675.61
(単位:百万ドル)

4年分のCFですが、営業CFが右肩上がりで推移してます。こういう会社はキャピタルも配当も狙えるので最高の株ですね。

マイクロソフト
銘柄名配当利回り株価最低買い付け金額銘柄概要配当権利確定月
マイクロソフト0.8229301.3737324ソフトウェア2.5.8.11
2022年4月8日の価格より

※最低買い付け金額は為替により変動します。1㌦124円で計算した金額です。

※株価はドル。最低買い付け金額は円で、為替手数料は含みません。

営業CFがどんどん下がっていくと増配はおろか、減配や配当金が出なくなったりする可能性もあるので、かなり重要な数字だと思っています。

配当利回り

配当利回りは市場(しじょう)が開いている日は毎回変化します。

例えば配当利回りが1%の銘柄だと、100万円買えば年間で1万円の配当収入を得ることができるので、年間でいくら配当金が欲しいか計算するときに重要な数字ですね。

F君

日本の高配当株である日本たばこ産業の配当利回りは7%(2022年4月8日)なので、100万円分買うと年間で7万円の配当収入が入る計算ができるね。

配当利回りを見ながら、今買えば年間でいくらのインカムゲインが増えるのかを計算して買っていくと、FIRE・サイドFIRE生活もしやすくなると思いますよ。

まとめ

世の中には色んな収入がありますが、安定して簡単に手に入るインカムゲインは、

結論:高配当株

高配当株の選び方はこちらですね。

高配当株を選ぶポイント

配当を出し続けているか

営業キャッシュフロー

配当利回り

高配当株を選ぶときのポイントを間違えずに買い増しを続けて行けば、FIRE・サイドFIRE生活をより充実させることができると思っています。

あわせて読みたい
サイドFIREを実現させる具体的な3ステップ だれもが自分の人生や将来について考えたことがあるとおもいます。 そこまで不自由ではないけど、このまま仕事ばかりでいいだろうか。もっと好きなことをして生きたい。...
よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

この記事を書いた人

22歳から17年間ずっとサラリーマンとして働き続け、39歳でFIREしました。価値観は人それぞれですが、人として賞味期限のあるうちにやりたいことを好きなだけして生きていきたいと思ってます。米国株式投資でFIREしているので、株式投資のやり方や続け方をブログとYouTubeで配信しています。お金持ちではなく、小金持ちを目指す内容になっています。

コメント

コメントする

目次
閉じる